投資

楽天証券100円投資信託積立を利用したお得な技

更新日:

1億円ためてみよう!さんのブログを読んでて見つけた楽天証券100円投資信託積立を利用したお得な技を設定しました。

2018.6.29追記

ブログ名が間違っておりました。すいません。

訂正×1億円ためてみよう! → 〇1億円を貯めてみよう!chapter2さん

参考にした記事のタイトル名を追記します。↓

「楽天証券100円投資信託積立を利用したウラ技(楽天銀行ハッピープログラムスーパーVIP達成と3%ポイントゲット)を紹介します」

 

お得な技とは、楽天銀行ハッピープログラムの最高ステージであるスーパーVIPの特典を受ける事です。

ハッピープログラムのスーパーVIPの特典

  • ATM利用手数料が月7回まで無料になる
  • 楽天銀行から他行宛振りこむときの振込手数料が月3回まで無料になる
  • 取引ごとに貯まる楽天ポイントが通常の3倍になる。

つまり、投資信託を購入するだけで積立額に対して3%分の楽天スーパーポイントがゲットできます。

楽天銀行から楽天証券への取引が1件につきスーパーVIPステージでは3ポイントもらえます。

100円投資信託積立1件につき毎月3ポイントもらえ、3,000円(30件)で90ポイント。

100円投資信託の積立を追加で4本設定するか、株取引で4件の合計34件にすれば、毎月102円分のポイントがもらえ、楽天スーパーポイントによる投資信託購入も可能になります。

 

お得な技に必要なモノと手順

  • 楽天証券口座
  • 楽天銀行口座
  • 楽天会員
  • 毎月積み立てる3,000円

手順は

1.楽天証券と楽天銀行の連携サービスであるマネーブリッジを設定します。

マネーブリッジのメリットは以下の通り。

楽天銀行×楽天証券連携サービス マネーブリッジのメリット

2.自動入金(スイープ)設定して、楽天証券に残すお金を0円にします。

3.楽天会員になって楽天銀行のハッピープログラムにエントリーしてください。

4.投資信託を30本毎月100円で積立設定をする

こそして楽天マネーブリッジを利用して楽天証券口座の残高を積立前に0円にしておけば、楽天銀行から楽天証券への口座振替(自動引落)が30本設定されたことになり、件数1件×30=30件が毎月獲得できます。

注意点としては、

「楽天銀行法人口座からの振込入金」および「楽天銀行即時入金サービス」については、1日あたり最大15回までのお取引がポイント付与および取引件数のカウント対象となります。

と明記。そして、毎月25日までの実績でステージが決まるので、引き落とし日は25日までに余裕をもって3回程度に分けて、その三回も日にちを少しずらして設定したほうが良いです。

 

投資先ファンドの選定

100円投資といえど、ハッピープログラム制度が変わるまでずっと積立投資するつもりなので、適当に選ぶわけにはいきません。

投資先はつみたてNISAで買えるファンドを主に選びました。

理由としては、

2018年4月12日現在で92本の投資信託が「つみたてNISA対象商品」として認められています。

国内では何千種類もの投資信託が販売されていますが、そのうちつみたてNISA対象商品として認められているのが100本程度というのはかなり凄いことです。

実は、つみたてNISAは金融庁が主導して本当に顧客目線で作られた(手数料が低い)良い投資信託しか認めないと厳しい条件がつけられているのです。

その厳しい条件をクリアしたのが100本程度の「つみたてNISA」対象商品であり、言い換えるならばこれらの投資信託はどれを購入しても安心できる良い商品なはずです。

具体的には下記が「つみたてNISA対象商品」の主な条件です。

インデックスファンド
  • 購入時手数料が0円(ノーロード)
  • 信託報酬が0.5%+税以下(投資対象が海外資産の場合は0.75%+税以下)
  • デリバティブ取引による運用を行っていないこと(ヘッジ目的の場合を除く)
  • 毎月分配型ではない
  • 信託契約期間が無期限(または20年以上)
アクティブファンド
  • 購入時手数料が0円(ノーロード)
  • 信託報酬が1.0%+税以下(投資対象が海外資産の場合は1.5%+税以下)
  • 純資産が50億円以上かつ設定以降5年以上の実績があること
  • デリバティブ取引による運用を行っていないこと(ヘッジ目的の場合を除く)
  • 毎月分配型ではない
  • 信託契約期間が無期限(または20年以上)

 

100円×30本(3,000円)積立投資はハッピープログラムスーパーVIPの特典を受けながら、「ちりつも効果」でほったらかしで資産形成出来るので制度が改悪されないうちはずっとやっていこうと思います。(^_-)-☆

 

 

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